Sofiane M.
Ingénieur patrimoniale indépendant
Toulon (83) 200 €/jour Expérience : 1-3 ans
Consultant conseil gestion de trésorerie optimisation fiscale conseil en investissement immobilier
En quelques mots
Ingénieur patrimonial indépendant, j’accompagne dirigeants, chefs d’entreprise et particuliers dans la structuration, la valorisation, la protection et l’optimisation de leur patrimoine global. Mon rôle est d’apporter une vision claire et stratégique de l’ensemble des dimensions patrimoniales, qu’elles relèvent de la sphère professionnelle ou personnelle.
Pour les personnes morales, j’interviens sur l’optimisation de la rémunération des dirigeants et des salariés, l’optimisation fiscale des entreprises, la gestion de la trésorerie excédentaire ainsi que la mise en place de dispositifs de protection et de prévoyance adaptés.
Du côté du patrimoine privé, j’accompagne mes clients dans leurs décisions d’investissement, leurs stratégies d’optimisation fiscale, la préparation de la retraite et la transmission. J’intègre également un volet immobilier complet, en investissement direct ou via des solutions défiscalisantes.
Ma valeur ajoutée : une approche 360° réellement indépendante, avec un conseil d’investissement sans frais annexes ! Aucun frais d’entrée, de sortie, de versement, de garde, d’inactivité, etc.
Ma rémunération est strictement alignée sur la performance et sur le gain fiscal réalisé pour vous : alignement des intérêts, intérêts communs !
De plus, j’opère en architecture ouverte avec deux des plus grands partenaires financiers européens, afin de sécuriser l’exécution et d’obtenir les meilleures conditions de marché, avec des dérogations possibles sur certains frais.
Références
2 exemples concrets :
Restructuration d’une entreprise dans l’Ouest de la France
Accompagnement d’un dirigeant dans la réorganisation juridique et fiscale de son groupe (passage d’une EI à une holding). Résultat : réduction de la fiscalité sur dividendes et mise en place d’une stratégie de capitalisation via la trésorerie excédentaire, générant un gain global estimé à plus de 40 000 € par an.
Optimisation patrimoniale d’un professionnel libéral à Paris
Mise en place d’une stratégie combinant contrat de prévoyance, optimisation de la rémunération et investissement immobilier défiscalisant. L’opération a permis de sécuriser la protection du foyer, d’augmenter la capacité d’épargne annuelle et de réduire l’imposition de près de 20 %.
